11월부터는 2025년도 연말정산을 미리 준비할 수 있는 ‘2025 연말정산 미리보기 서비스’가 국세청 홈택스를 통해 시작된다는 사실, 알고 계셨나요? 빠르게 연말정산을 원하신다면 아래에서 바로 확인해보실 수 있습니다. 11월이 시작되면서 직장인들에게 매년 큰 관심을 받는 연말정산 시즌이 돌아왔습니다.
특히, 2025 연말정산 미리보기 서비스가 11월 15일부터 홈택스에서 오픈되어, 내년 초 돌려받을 세금 환급금을 미리 예상하고 절세 전략을 준비할 수 있게 되었습니다.
⬇️아래에서 홈택스 2025 연말정산 미리보기 서비스 이용 하셔서 절세 받으시기 바랍니다.
이 글에서는 국세청 홈택스를 활용한 2025 연말정산 미리보기 서비스 사용법과 절제방법까지 확인해보실 수 있습니다.. 이 글을 통해 여러분도 ’13월의 월급’이라는 말을 실감할 수 있게 되길 바랍니다.
지금부터 2025 연말정산 미리보기 서비스의 주요 기능과 변경사항, 효과적인 절세 방법을 완벽히 정리해 보겠습니다.
연말정산이란?
연말정산은 매달 급여에서 미리 납부한 소득세(원천징수)를 정확히 계산해 돌려받거나 추가로 납부하는 과정입니다.
쉽게 말해, 한 해 동안 낸 세금과 실제로 내야 할 세금의 차이를 정산하는 절차로, ‘13월의 월급’이라고도 불립니다.
2025 연말정산 미리보기 서비스란?
국세청 홈택스에서 제공하는 2025 연말정산 미리보기 서비스는 다음과 같은 기능을 제공합니다.
홈택스를 이용한 2025 연말정산 미리보기 서비스는 매우 간단합니다. 아래 절차를 참고해 보세요.
- 홈택스 접속: 홈택스 홈페이지에 접속합니다.
- 본인 인증: 공동인증서, 금융인증서, 또는 간편인증을 통해 본인 인증을 완료합니다.
- 2025 연말정산 미리보기 선택: 메뉴에서 ‘장려금/연말정산/전자기부금 → 편리한 연말정산 → 연말정산 미리보기’를 클릭합니다.
- 공제 항목 확인: 신용카드, 기부금, 보험료 등 다양한 공제 항목을 미리 점검하고 예상 세액을 확인할 수 있습니다.
- 환급 또는 추가 세액 확인: 미리 계산을 통해 올해 돌려받을 세금이나 추가로 납부해야 할 세액을 파악할 수 있습니다. 이를 통해 절세 계획을 세워 보세요.
신용카드 소득공제 계산
올해 1월~9월 사용 금액과 10월 이후 예상 지출을 입력하면, 소득공제 가능한 금액을 계산할 수 있습니다.
공제율은 아래 표와 같습니다.
| 소득공제 항목 | 공제율 |
| 신용카드 | 15% |
| 체크카드/현금영수증 | 30% |
| 도서·공연비 | 30% |
| 전통시장/대중교통 | 40% |
연말정산 예상세액 계산
작년 대비 올해 소득과 공제 항목을 입력해 환급 가능 금액이나 추가 납부 금액을 확인할 수 있습니다.
부양가족, 의료비, 교육비 등도 반영됩니다.
3개년 추이 비교 및 절세 팁 제공
최근 3개년 연말정산 데이터를 통해 세금 변동 추이를 확인할 수 있습니다.
맞춤형 절세 팁을 제공해 공제 누락을 방지하고 절세 전략을 세울 수 있습니다.
2025년 연말정산 주요 변경사항
소득공제 항목
- 신용/체크카드 추가 공제: 전년도 사용 금액 대비 5% 이상 초과 사용 시, 초과 금액의 10%를 최대 100만 원 한도로 추가 공제. 문화생활 관련 소비의 소득공제율이 기존 30%에서 40%로 상승했고, 전통시장에서 사용한 금액에 대한 공제율도 50%로 상향되었습니다.
- 주택청약저축 한도 상향: 기존 연 240만 원 → 300만 원, 납입액의 40% 소득공제. 연간 한도가 240만 원에서 300만 원으로 조정되었으며, 월 납입금 역시 10만 원에서 25만 원으로 증가했습니다.
- 주택담보대출 이자 공제: 한도 300~1800만 원 → 600~2000만 원, 주택 기준 시가 요건 5억 원 이하 → 6억 원 이하로 완화.
- 월세 세액공제: 소득기준 7000만 원 이하 → 8000만 원 이하, 공제 한도 750만 원 → 1000만 원.
- 장기주택 저당 차임금 이자상환 공제: 기존 한도가 300만 원에서 600만 원으로 상향 조정되었으며, 대출 기간이 15년 이상인 경우 최대 2,000만 원까지 공제가 가능합니다. 단, 무주택자 또는 1주택자에 한해 적용됩니다.
세액공제 항목
- 다자녀 세액공제: 자녀 세액 공제액이 첫째, 둘째, 셋째 각각 15만 원, 20만 원, 30만 원으로 조정되었습니다.
- 6세 이하 의료비 전액 공제: 기존 한도 없이 전액 공제 가능.
- 산후조리원비 세액공제: 소득 7000만 원 초과 근로자도 200만 원 한도 내에서 공제.
- 자녀 세액감면 공제: 할아버지, 할머니, 손자, 손녀 등 가족 구성원에 대한 세액 감면 신청이 가능해졌습니다.
2025 연말정산 미리보기 서비스 이용 방법
아래의 사진에서 상세한 정보 알아가시기 바랍니다.
1. 홈택스 접속하셔서 로그인 합니다. 홈택스 회원은 공인인증서로, 비회원은 성명과 주민번호 입력 후 접속
2. 연말정산 미리보기를 클릭합니다.
2-1. 회원용 접근방법
2-2. 비회원 접근방법
연말정산 환급금 조회방법
홈택스에서 미리 환급금 조회를 한 후, 2025 연말정산 미리보기 기능에서 예상세액을 계산해 볼수있습니다.
- 홈택스 접속
- 홈페이지 하단에서 ‘세무업무별서비스’에 모의계산 클릭
- 연말정산 자동계산을 누르고, 작년에 대한 소득공제를 계산 하는 것이기 때문에 작년도를 선택합니다. 예: 2025년이면 2024년을 선택)
- 연봉을 입력하면 자동계산이 됩니다.
<2025 연말정산 변경사항 요약표>
2025 연말정산 미리보기 일정
2025년 연말정산은 2024년 한 해 동안의 소득에 대해 세금을 정산하는 절차입니다. 근로자라면 매년 해야 하는 중요한 세무 업무로, 납부한 소득세를 재검토하고 과납 또는 부족분을 조정하는 과정입니다.
자료 제출 및 조회 (2025년 1월 초~중순)
- 국세청 홈택스에서 소득·세액공제 자료를 조회 가능.
- 회사는 직원들에게 공제 자료와 증빙서류를 제출 요청.
서류 제출 및 검토 (2025년 1월 중순~말)
- 근로자는 회사에 필요한 증빙서류 제출.
- 회사는 제출된 자료를 기반으로 정산 작업 진행.
정산 결과 반영 (2025년 2월 급여에 반영)
- 과납 시 환급금이 급여에 포함되어 지급.
- 부족분은 추가로 공제.
주요 공제 항목
1. 소득공제
- 인적공제: 본인, 배우자, 자녀, 부양가족.
- 주택자금 공제: 주택청약종합저축, 전세자금 대출 이자.
- 소비 공제: 신용카드, 체크카드, 현금영수증 사용액.
2. 세액공제
- 의료비: 본인 및 가족의 의료비.
- 교육비: 자녀 학비 및 본인 학자금.
- 기부금: 법정 기부금, 지정 기부금.
- 연금저축: 개인형 IRP 포함.
3. 기타 공제
- 월세 세액공제: 요건 충족 시 공제 가능.
- 장기주택저당차입금 이자상환액 공제.
유의사항
- 자료 누락 확인: 2025 연말정산 미리보기 홈택스 자료는 자동으로 취합되지만 일부 항목(월세, 직접 기부 등)은 누락될 수 있으므로 직접 확인 필요.
- 필요 서류 준비: 공제 대상에 따라 증빙서류(의료비, 교육비, 기부금 영수증 등)를 미리 준비.
- 마감일 준수: 서류를 기한 내 제출하지 않으면 환급이 늦어질 수 있음.
- 달라지는 제도 확인: 연말정산 관련 공제 항목이나 세율은 매년 변경될 수 있으니 국세청 공지사항을 꼭 확인.
<2025 연말정산 변경사항 요약표>
연말정산을 쉽게 도와줄 유용한 앱 추천
연말정산을 보다 쉽게 할 수 있도록 도와주는 몇 가지 앱을 소개해 드립니다.
- 홈택스 앱: 국세청에서 제공하는 공식 앱으로 소득 및 공제 항목을 쉽게 확인할 수 있습니다.
- 카드사 앱: 각 카드사에서도 연말정산 관련 정보를 제공하니 활용해 보세요.
- 메타페이 앱: AI 챗봇을 통해 연말정산 절차를 간편하게 진행할 수 있는 유용한 앱입니다.
절세를 위한 팁
1. 신용카드 사용 전략
2025 연말정산 미리보기 부터 신용카드 사용액이 총 급여의 25%를 초과하면, 체크카드나 현금영수증 사용으로 공제율을 높일 수 있습니다. 전통시장이나 대중교통 소비를 늘려 40% 공제율 혜택을 받으세요.
2. 증빙자료 준비
월세 세액공제, 의료비 공제 등 항목별 증빙자료를 철저히 준비해 공제 누락을 방지하세요.
3. 맞춤형 안내 활용
국세청은 공제요건을 충족했으나 공제를 받지 못한 근로자 43만 명을 대상으로 맞춤형 안내를 제공합니다.
마무리
2025 연말정산 미리보기에서 최대한 절세 혜택을 받기 위해서는 공제 항목을 꼼꼼히 챙기는 것이 중요합니다. 주요 세액 공제 항목으로는 의료비, 교육비, 월세액, 기부금 등이 있으며, 공제율이 높은 항목을 적극 활용하면 환급액을 늘릴 수 있습니다.
- 소득공제 팁: 신용카드 대신 공제율이 높은 현금영수증이나 전통시장에서의 소비 비중을 늘리는 것도 소득공제에 큰 도움이 됩니다.
2025 연말정산 미리보기 서비스는 남은 두 달 동안의 소비와 공제를 최적화할 수 있는 강력한 도구입니다. 올해 변경된 세법을 꼼꼼히 확인하고, 내년 초 돌려받을 세금 환급을 극대화하기 위해 지금 바로 홈택스를 방문해보세요!
